Fundusze ETF zdobywają coraz większą popularność na świecie, a ich znaczenie rośnie także w Polsce. Badanie „ETF w portfelu”, przeprowadzone przez stockbroker.pl pod merytorycznym nadzorem dr hab. Katarzyny Sekścińskiej, dostarcza szczegółowych danych na temat postaw i zachowań polskich inwestorów wobec ETF-ów. Prezentacja z wynikami badania jest dostępna bezpłatnie na stronie stockbroker.pl, a poniżej kluczowe spostrzeżenia.
Inwestujący w ETF to przede wszystkim mężczyźni w średnim wieku, z wyższym wykształceniem, mieszkający w dużych miastach. Większość z nich ocenia swoją wiedzę o ETF-ach jako umiarkowaną i aktywnie ją poszerza. Najczęstszymi źródłami informacji są blogi finansowe, YouTube i wyszukiwarki ETF.
Sięgający po ETF-y postrzegają je przede wszystkim jako narzędzie dywersyfikacji – zyskowne, tanie i proste. Problematyczne bywa dla nich rozliczanie podatków i wybór odpowiedniego funduszu. ETF najczęściej jest niejedynym nabywanym instrumentem. Przeważnie są one częścią zróżnicowanego portfela, w skład którego wchodzą obligacje skarbowe, akcje spółek z GPW lub rynków zagranicznych, metale szlachetne, kryptowaluty czy nieruchomości.
Dla porównania, osoby nieinwestujące w ETF mają podobny profil demograficzny jak ci, którzy w nie inwestują. Najczęściej lokują swoje pieniądze w detaliczne obligacje skarbowe, akcje na GPW i nieruchomości. Posiadają jedynie podstawową wiedzę o ETF-ach i aktywnie jej nie poszerzają. Mają do nich pozytywny stosunek, ale czują że brakuje im wiedzy.
„Inwestowanie pasywne w ETF stało się obecnie jednym z kluczowych trendów kształtujących nasz rynek kapitałowy. Jestem głęboko przekonany, że stanowi to wielką szansę na powszechne zaangażowanie Polaków na rynku kapitałowym” – wskazuje Sebastian Zadora, dyrektor Wydziału Sprzedaży Instrumentów Finansowych w DM BOŚ.
Większość inwestujących w ETF lokuje nowe środki regularnie, najczęściej raz w miesiącu lub kwartalnie. ETF-y są często pierwszym instrumentem na „inwestorskiej drodze”, ale wiele osób wcześniej inwestowało w akcje na GPW, jednostki funduszy inwestycyjnych lub obligacje skarbowe. Głównymi celami inwestycyjnymi są emerytura, dywersyfikacja i ochrona przed inflacją, a deklarowany horyzont czasowy przeciętnie wynosi 20 lat.
„Badanie wskazuje na bardzo pozytywne trendy wśród polskich inwestorów. Fundusze najczęściej wykorzystywane są do dywersyfikacji portfela, co w połączeniu z chęcią inwestorów do łączenia inwestowania pasywnego i aktywnego stanowi bardzo pozytywny sygnał” – mówi Tymoteusz Turski, analityk rynku akcji w XTB.
Aż 43% osób inwestuje w ETF pasywnie. Jednak jeszcze więcej łączy podejście pasywne z aktywnym. Przeciętna wartość portfela ETF wynosi 50 000 zł i przeciętnie składa się on z 3 pozycji. Dominują fundusze akcyjne, a następnie obligacyjne i surowcowe. Inwestorzy najczęściej wybierają konta IKE i IKZE, w drugiej kolejności sięgają po rachunek „zwykły” u brokera polskiego, a w trzeciej u zagranicznego.
„Rezultat badania jest zgodny z tendencjami, które obserwujemy wśród naszych klientów z Polski. Lekko zaskoczył mnie fakt, że pomimo inwestowania głównie w ETF-y zagraniczne, znacząco częściej wybieramy >>zwykły<< rachunek w polskim domu maklerskim, a nie zagranicznym, pomimo że druga opcja jest zazwyczaj tańsza oraz umożliwia geograficzną dywersyfikację kapitału” – zauważa Marcin Ciechoński, dyrektor marketingu CEE w Saxo Banku.
Źródło informacji: stockbroker.pl
